Agahdariya ku raporkirî ye
Forma 5498 şertên celeb agahdariyê agahdar dike, di nav de:
- Alîkarî ji bo IRAs, HSA û planên ESAyê hatine çêkirin
- Nirxa bazara aram a IRA yan jî hesabên din ên di 31ê çileya pêşîn de
- Ma gelo hesabê hesab divê destûra herî kêm kêm be
Divê hûn ji her kesê hesabê xwe re 5498 Forma xwe bistînin - IRA, Roth IRA, SEP-IRA û yên din - li saziya her darayî. Heke ku we di nav heman bankê de SEA û Roth IRA heye, wê bankê we ji bo her hesabek yekem 5498 diaxivin, lê sazgehên darayî dê hemî hesabên heman heman demê de 548 Forma yekem bimeşînin. Ji bo nimûne, hemî IRA Roth Banka taybetî dê dê li ser formek rapor bike.
Sê cure formên 5498
Forma 5498 di nav sê forman de, li ser ku ew rapor dikin dikin.
- Forma 5498 Forma, agahdarî agahdariya agahdariya agahdariya agahdariya agahdariya der barê teqawîdên kesane yên wekî IRA , kevneşopî , Roth IRA , SEP-IRA û planên SIMA-SIMA .
- Forma 5498-SA agahdarî agahdarî li ser hesabên tenduristiyê (HSA).
- Forma 5498-ESA agahdarî li ser agahdariyên derbarê Derbdell Education Education Accounts .
Gava ku hûn ê 5498 Forma xwe bistînin
Forma 5498 Forma 31-ê ji IRA-yê xwedan şandin, ku divê hewceyê kêmtir dabeşan bistînin. Box 11: Heke hûn di heyama niha de di bin salî de 70 1/2 salî bêne kontrol kirin. Ev qutiyek wekî reminderê dike ku hûn dest pê bikin ku hûn RMD-ê piştî paşîna salê 1ê nîsana ji salê piştî ku hûn ji 70 /
Wekî din, heke hûn ne ku hûn RMD-ê bigirin dest pê bikin, saziya ku heta 31ê Gulana me ji we re forma xwe bişîne.
Forma 5498 divê di 31ê Gulanê de bi IRS re dihêle 31ê Gulanê. Di sala 15ê nîsanê de ji bo heya 5498-ya Forma 5498 ji bo hesabên kevneşopî û Roth-IRA ve tê deyn kirin, heta ku gelek xwedan hesabên IRA qebûl nakin ku heta Gulanê , lê divê hûn bi xwe re di belgeyên xwe de hebin.
Pêwîstiya Bacê ya Xwe Ji Agahdariya Pêdivî ye
Heya herî zêde dibe ku berê agahdarî li ser 5498 Forma li ser vegera bacê ye. Pir kesan ku berê xwe ji hêla vegera bacê re maye dagir kirine dê ne vegerin an guhertinên xwe biguherînin. Forma 5498 piranîya wekî pejirandina agahdariya ku we berê xwe ji IRS re hatiye dayîn. Heta jî, fikr baş e ku fêr bibe ku agahdarî li ser rûpela danûstandinên bi rekte û vegera baca we re rapor kirin.
Çawa Agahdariya Derbarê Agahdariyê
Gelek ji bo IRAs ji bo hemî beşdariya ku ji rêya IRAyê ve tê dayîn ve tête kirin, gelemperî 15ê nîsana ji bo salek bac a taybetî nîşan dide. Pêvanan ji bo sepan û planên SIMPLE ji bo tevlêkirina beşdariya salê di sala salê de bêyî ku ji salê bacê bi navê alikariyê vekirî tête nîşandan.
Forma 5498 hemî beşdaran nîşan dide, heta ku hin an jî hemî wan vekişandin.
- Pêdiviyên ji bo IRA kevneşopî ya di kevnê de 1-yê Forma 5498 de têne rapor kirin. Li ser 1040-rûpela kevneşopî ya kevneşopkirî li ser bendê 32-ê, Rûsyayê 32-bend. hemî beşdariya ku ji bo IRA ya kevneşopî ve hatibû danîn wekî wekî salê baca berê.
- Li ser Roth IRA ji bo vegera bacê nehatiye ragihandin. Lêbelê, hejmarê 10-yê Forma 5498-ê di nîşan da ku hûn ji Roth IRA ve hatine nîşandan, nîşan dide ku salê baca berê.
- Heke hûn bi xwe-karmendî, beşdarî SEP û IRAle-IRA li ser 1040 Forma, linear 28-ê de, têne rapor kirin. Ji bo karsaziya ku ji hêla karmendê karmendê karmendê karmendê 1040-ê, seqet e ku ew xuya dike Di qonaxa 12 de li ser W-2 bi kodê. Kodê F-a-a-a-a-a-a-nîşan dide, û Code S ji bo IRPLE SIMPLE ye. Beşdariyên SEP û SIMPLE fonan dide xwerû salê di salê salê de beşdarî beşa bacê ya ku rêbazê kevneşopî û Roth IRA ne.
- Beşdariyên Rollover di 2-ê Forma 5498 de têne xuya kirin. Divê hûn bi her formên 1099-R bi hevalên xwe yên rasterastî ve girêdayî ye, û her ci rasterastên rasterast ên ku hûn çêkirî.
- Roth IRA guhertin di çarçoveya 4 ya Forma 5498 de têne xuya kirin. Divê hûn bi her formên 1099-R bi hev re rêjeya Roth IRA nîşan bidin, û divê hûn li ser 8 8, 16 an jî 21-ê di rêza Forma 8606 de nîşan bidin.
- Hûn ê ji beşdarên hesabê tenduristiyê di beşa 2 ya Forma 5498-SA de bibînin. Ev yek ji bo beşdariya ji bo salê bacê, hemî ku hûn çêkirî û yek ji beşdariya karsazên we re nîşan dide. Alîkarên karsazên we jî di çarçoveya 12 ya Forma W-2 de kodê W. Divê beşdariyên kesane divê bi heya 25-ya 1040-ê ve tê nîşandan.