Basics of Diversification for Building Portfolio of Mutual Funds
Çiqas fonek hevpeymanek pir pir zêde e? Bersîvek kurt e, "Ew girêdayî ye." Faktorên ku li bifikirin, cureyên veberhênanê, armanca veberhênanê ya veberhênerê, û rîskek rîskê veberhênerê. Lê ji sedî 5 deyna desthilatdariya maqûl e ku ji bo hin kirina veberhênanên hin ên ku dikare ji bo veberhênanên herî zêde bixebite.
Berî berfirehkirina 5% hukûmetê bêtir, bila yekem pîvanên hin veberhênanê binirxînin ku hûn bizanin ku ji bo avakirina fonksiyonên hevpeymaniya hevpeymanan .
Definitions of Terms for Building Portfolio of Mutual Funds
Dema ku pargîdaniyek pargîdanî ya fînansê hevgirtî, hûn dixwazin ku hûn cûreyên cûrbecûr û cûreyên cûda yên fonên hevpeymanan bîr bikin. Ev dê alîkar bike ku çiqas yekgirtî yan wateya yekînek ji bo pargîdaneya we di nav we de pergala teze.
Va ye bingehên zanist ku bizanin:
- Dersa kolektîf : Sîgortek tiştek e ku xwedê xwedan an jî xwediyê xanî ye. Mînakên diravên diravî (pere), stok, bend, zêr, û xaniyê rastîn. Dersên sîgorteyê, li ser veberhênanê, sê cûreyên bingehîn ên sosyalî: stok, bend û kredî ne.
- Alîkariya sîgorteyê: Alîkariya sîgorteyê diyar dike ka çiqas bazirganiya veberhênanê 3-sîgorteyên bazirganî yên bingehîn-stor, bars û navîn-di nav portûra veberhênanê de vebirin. Ji bo nimûneyeke nimûne, veberhênerê hêsan a sêwirdariya fînansî ya di çarçoveyên bazirganiya xwe de heye: Heya dravê wê ya di fînansa hevpeymanan de veberhêne û nîvê din jî di heman demê de di nav de du fînansan de parvekirî-an deynek peyda û bazara pere weqf. Ev portfelloyê xweda mûçeya 50%, ji sedî 25%, û 25 perçeyên kredî heye.
- Saziyên karsaziyê: Ewlekariyên fînansî yên fînansî yên ku di bazarên fînansê de têne firotin têne kirin. Ew di dersên hûrgelan de an parçeyên parvekirî têne: ewlekariyên wekheviyê (wekhevî) û qezencên deyn. Bi gelemperî, wekheviyên stok hene. Ewlekariya deyn dikare girêdan, belgeyên kredî (CDs), belaşek bijartî, û amûrezên din ên wekhevî, wekî ewlehiyên kurtkirî.
- Kategoriyên fînansê : Fonên mûzîkî di bin kategoriya sîgorteyê de (dezgehên hesab, peyda, û bazarê pere) û paşê bi hêla şêweyê, armanc, an stratejiyê ve têne dabeş kirin. Fêr bibe ka fonên hevgirtî çawa kategorî tête alîkarî, anînkerê fêr dibe ka çawa fonksiyonê ji bo erênî û dabeşkirina pargîdanî ji bo fonksiyonên çêtirîn baştir hilbijêrin. Ji bo nimûne, fonên hevrikî hene, fonên hevpeyman ên peyda, û fonên bazara mûçeyan. Stock and fonts of bond, wekî wekî celebên fînansî, bi dehan kategoriyên xwedî hene ku bêtir veberhênana veberhênana veberhênanê.
- Fînansên sektora : Fînansên sektorê li ser pîşesaziyeke taybetî, armanca sosyal, yan sektorek wek xwerûya tendurustî, xanî, an teknolojî. Armanca veberhênanê ya wan ve ye ku ji bo komên sektora pîşesaziya taybetî, tê gotin ku tê de sektoran tê gotin. Bazirganên fonksiyonê ya fînansê fonksiyonên sektora bikar bînin ku ji bo sektora hin pîşesaziya hin pîşesaziyê zêde dibe ku ew bawer dikin dê ji hêla din ve. Bi hevbeş, fonên hevpar ên hevpeyman ên pirrjimar-yên ku ne li ser sektorek naxwazin-dê berê ji bo sektora herî pîşesazî ya bazirganî heye. Ji bo nimûne, Fona Sîstema S & P 500 ji bo sektoran, wekî nêrevan, enerjiyê, teknolojî, karanîna, û şîrketên fînans pêşkêş dikin.
- Mûçeyên mûçeyên mûzîkî : Aleyên hevpeymaniya hevpeymaniya heqê ewlehiyê (stok û bendên) di nav fonan de pêk tê. Hemû hemî bingehên bingehîn bi hev re peyda kirine. Balkek bi kevir tije bifikirin. Bucket ji fona hevrêzî ye, û her zinar tenê stok an girêdanê ye. Heya hemî kevir (stokên an jî bend) hemî hejmara hejmaran wekhev e.
Çawa ku 5% Rêzeya Karanîna Lêkolînê bikar bîne
Di nimûneyeke hêsan de ji sedî 5%, veberhênerê pargîdaniya xwe ya xwe ya sîgorteyên kesane ava dike. Sê investor dikare ji sedî 20 hilberên avakirina avahiyê 5% hukumetê (ji sedî 5, her portfona tevahî 100% wekhev e). Lêbelê, gelek pisporan fonansên hevbeş bikar bînin, ku ji ber ku ji hêla baş-xweşrûbirkirî ye, lê her tim her wiha.
Yek ji gelek fonên ji bo fonên hevpeyman ên wan hêsan e.
Lê ji sedî 5% qaîdeyê dibe ku eger veberhênêr nizanin ji berhevkirina fonên xwe. Ji bo nimûne, veberhênerê fînansek hevpeyman dikare bi sedî 5 ya sosyalê ye, her yek ji sedî 1 an jî kêmtir a fona portê ya nûneriyê ye. Lê belê fonên hinek mûçeyên mûçeyên giran ên sermiyan, girêdan an jî xwediyên din hene, wek nirxên zirxî (zêrîn, wek mînak), ku dibe ku pisporan nikarin agahdar nakin ku heta ku ew pêşniyarên fînansê bixwînin an jî li malperên online online bikar bînin fonên hevbeş .
Lêberhêner divê bilî 5% rêbazek bi diravên sektorê re bikin. Ji bo nimûne, heger hûn dixwazin sektora taybetmendiyê, wek tendurustî, sîteya betal, zêrîn û zêrê, bi hêsanî hûn tenê ji bo her ji bo 5% an jî kêmtir bimînin.
Vebijêrk Daxuyaniya Mutual Fundê Bikaranîna% 5 Rêjeya Lêgerîna Lêbigere
Dema hişyar bikin ku tezmînata we ji bo fonek hevpeymanek yek dikare ji 5% heke bêtir mezin dibe ku eger fonê xwe ne 5% desthilatdar bike. Ji bo nimûne, avahiyeke portfiroş a ku bikaranîna pargîdaneya sereke ye û pargîdaniyek satelê ye , ku stratejiya hilbijartina yekîneya "core", wekî hilbijêreke S & P 500, bi sedî sedî perçeyek mezin, wek 40% û ava dike Ew bi fonên "satelît", her dora li nêzîkî 5-20 perçeyê vexwendin. Fonên çavkaniyê baş in ku ji bo bingehîn û satelîtên herdu karanîna bikar bînin.
Li vir pergala bingehîn û portfêlê ya satelê ye, ku ji sedî 5% derbas dibe, karûbarên kredî û sektoran bikar bînin:
65% Stocks
25% Index of Vanguard 500 (VFINX)
15% iShares Index of MSCI ACWI ex US (ACWX)
10% iShares Russell 2000 Index (IWM)
5% Karûbarên SPRDR (XLU)
5% T-Rowe Sciences Health Price (PRHSX)
5% iShares Cohen & Mijdarên Rastiyan (ICF)25% Bonds
Index% Vanguard Bond Bond Market (VBMFX)10% Kredî
Ji bo dirav, pereyê bazarê li ser brokerê xweş bike.
Wekî ku hûn dikarin bibînin, fonên sektora (karûbarên tenduristî, û xanîya rastîn) 5 ancî sedî wergirtine, ji ber ku van fonksiyonên hevpeyman li ser taybetmendiya yekgirtî ye, ku dikare rîsk bilindtir dibe. Divê fonên hevpeymaniya pir rîsk divê bi gelemperî hejmara nirxên jêrîn kêm bin. Fermên din ên hevpeyman dikarin ji sedî dabeşkirina bilindtir bigirin.
Her weha qaîdeya 3-anî ye.
Daxuyanî: Agahî li ser vê malperê ji bo armancên guftûgoyê tenê pêşkêş kirin û divê hûn şîretên şîrketên veberhênanê nekin. Di bin şert nîne, ev agahdariyê pêşniyar dike ku ji bo ewlehiyê bikirin an firotanê difiroşin.