Hûn Ji Bo Şêwirmendê Karûbarê We Li Xweseriya Xweseriya Xweseriya Xwe Bikin
Ji ber vê yekê, hûn çawa şêwirmendên veberhênêrê hilbijêre ku hûn bawer bikin? Û tu çawa şêwirmendek bibînî ku rastdariya xwe ya berjewendiya xwe bisekîne?
Heke we çend lêkolîn kir ku şêwirmendek îdeal a dîtî, hûn dikarin du peyvên ku bi dengê wan re wateya wateya berbiçav bûne, lê di rastiyê de bi şîrove gelek celeb hene. Ev gotinên fiducîary û biqewletî ne. Divê girîng e ku ferq bikin ku di navbera wan şêwirmendan de ku li hemberî standardên fiduciary pêk têne pêk têne, yên ku standardek bicîh bikin, bi taybetî bi pêşî ve hilbijartina kesek ku hûn ê bawer dikin ku hûn pereyê xwe bigirin.
Fiduciary
Standard Fiduciary di 1940 de beşek Şêwirmendên Şêwirmendên Kredî ve hate afirandin. Ev standard, ji hêla SEC û anjewendiyên ewlekariya dewletê ve birêvebirin, parastin ku şêwirmendên veberhênanê standard e ku standardek ku ew hewce dike ku ji bo berjewendiyên xwe yên mêvandar li ser xwe bikin. Pîvanên jêrîn li bin Standard Fiduciary diqewiminin:
- Divê Şêwirmend divê di bin mûçeya xwe ya jêrîn de têkildarî xwe.
- Şêwirmendê ku ji ber ku mişterî kirîna wan ji ber ku hesabê wan kirîna ji bo hesabê wî an jî ji hesabê kirînê ve qedexe ye.
- Divê şêwirmendê xwe bi xwe re çêtirîn bikin ku şêwirmendiya veberhênana karsaziyê bi karanîna agahdariya rastîn û temamî bi kar tîne Divê analîz divê wekî gengaz be.
- Divê Şêwirmend divê pevçûnên berjewendiyê dûr bikin. Wekî wekî fiduciary, şêwirmend divê ti nakokiyên berjewendiyê û pevçûnên potansiyon ên berjewendiyê nîşan bide.
Suitability
Her çiqas her du şert dikare wisa digerin, ew cûdahî di navbera heqf û fiduciaryiyê de heye. Suitability tê wateya tenê tenê pêşniyarên pêşniyaz dike ku bi berjewendiya herî baş ya mêvandariyek bingehîn e. Va ye ku hûn hewce ne ku hûn bizanin:
- Ji ber ku dê li jêr xwe ya jêrîn a jêrîn ya jêrîn, ku bi xerîdarê, maqûliya bicîhkirinê tenê tenê hewce dike ku şêwirmend bi awayekî berbi bawer bikin ku her pêşniyarên ku ji bo pêşniyarên ku ji bo pêşniyarên ji bo muwekîlê, hewcedariyên fînansê yên fînansî û armancên taybet, ne.
- Siyaseta wateya ku têkoşîna mesrefên veguhestinê ne zêde ne an pêşniyarê ku pêşniyarek ji bo mişterek nayê qebûl kirin.
- Bazirganiya Berzimanî, pevçûnek ji bo komîsyonên bêtir hilberîn an jî pir caran dewlemendên hesabê veguherînin ji bo şêwirmendê ji bo şêwirmendê ji bo şêwirmendê veguhastin.
- Pêdivî ye ku pevçûnên potansiyel ên berjewendiyê ne ku ne hewceyê hewce ne ku ew bi fiduciaryî ye.
- Ji bo karsaziyek ji bo karsaziyek yekînek hebe hebe; Ew ne hewce ye ku armancên veberhênerê veberhênanê û profîl be.
- Şêwirmendên veberhênanê yên ku heqê xercê têne bihêle kirin ku berhemên xwe yên berî berhemên pêşbaziyê yên ku dibe hebê kêm dibe. Ew e ku ew komîsyonên xwe dikin.
Bottom Line
Heke hûn dixwazin ku ji bo şêwirmendiya veberhênanê veberhênana ku hewce ye ku pêdivî bi Standard Fiduciary, destûra zindî ya destpêkê ye, ji hêla lêkerê fînansê ve tenê lê digerin. Tenê planers û şêwirmendên hilberên hilberan ên hilberên firotanê difiroşe, ne jî ew komîsyonan dikin. Tenê planers tenê bi bihayê bihayê bihayê û ji hêla berhemên hilberê difiroşin ne. Şêwirdariya wan bi standarda herî bilind têne çêkirin, û ew hewce ne ku ji ber berjewendiyên xwe yên xwe li ser xwe binihêrin. Ji bo ku hûn nêzîkî planserê fînansê ya fînansê bigerin, Şêwirmendiya Neteweyî ya Şêwirmendên Mirovan a Navneteweyî ya www.NAPFA.org binêrin.
Daxistinê: Ev agahdariya ku hûn çavkaniyek ji bo armancên zanistî tenê pêşkêş dikin. Ew bêyî nirxandinên armancên armanc, şertên rîsk an rewşên fînansî yên veberhênerek taybet û dibe ku ji bo hemî veberhêneran nîne hebin.
Performansa berê nayê nîşanî encamên pêşerojê ne. Lêkolînê bi xetera mûçeya mimkunê re xetere dike. Ev agahdarî ne armanc e, û divê ne, bingeha bingehîn ya biryareke ku hûn dikarin çêbikin. Her dem ji her şêwirmendiya xwe ya qanûnî, bacê an jî veberhênana veberhêneriya xwe biparêze berî ku hûn veberhênêr / bacê / sîteyê / plankirina plankirina darizandinan an biryaran.