Berpirsiyarê fînansî ya belgeyên piştrast bikin û giliyên xwe kontrol bikin.
Bazirganî bi plana fînanser, şêwirmendê darayî, şêwirmendê veberhênêr, an brokerker, bêyî ku yekemîn kontrolkirina qeydkirina xwe ya yekem û destnîşankirina wan de destnîşankirin.
Ma hûn çawa dikin? Bi pêngavên hêsan re.
Pêşîn, Agahdariya Xweserî çi an Agahiyan, Asked Businessê
Bersiv be yan jî FINRA yan SEC. FINRA ji bo Desthilatiya Destûra Bazirganiyê ya Fînansê ye. SEC ji bo Komîsyona Hîndanê û Hîndanê ye.
- Heke bersiva FINRA ye, şêwirmend dê hin hûrgelên ewlehiyê, yan jî çend lîsansan bibin. Hûn dikarin li ser malpera FINRA di taybetmendiyê Brokerker bikar bînin ku hûn bibînin ka gilî li pelê heye.
- Ger bersiva SEC e, hûn dikarin taybetmendiya lêgerînê ya SSS bikar bînin ser malpera wan bikin ku hemî şêwirmendî û şirket ku ew ji bo xebata kontrol bikin.
Hin şêwirmendên darayî, an firotan şêwirdariyên fînans dikarin bi ajansên herduyan re qeydkirî bêne qeyd kirin.
Duyemîn, Ask Them Pêşniyarên Ewrûpa Ew Ew dibêjin
FINRA di rûpelê de Navnîşana Pêşniyarên Profesyonel ên Saziya Bazirganî ye ku pirtûka her pêşnivîsî bi reklama rêxistinê tije dike ku destnîşan kir. Hûn dikarin vê rûpelê bikar bînin ku li ser rêkxistineke li ser katalogê, kontrol bikin ka ka şêwirmendî bi rastî belgeyên wan hene, ew dibêjin wan hene û di derbarê wan de belgeyên wan de çi fêr bibin.
Ez mirovên ku ji bo plankirina fînansên CFP® digerin lêgerînan bisekinin.
Herin rûpelê Pêveka Nimûneriya CFP® Pêveka Pêşniyarê ya Navnîşa xwe ya Navnîşan a navnîşê şêwirmendê binivîse ku hûn bibînin ku ev nameyek pêk bînin. Mixabin gelek kesên ku belgeyên bêhêzî yên belaş têne qeyd kirin, wan hene. Hûn nexwazin bi meriv bi kesek re ku bifikire ku vî rengî tewra baş e.
Ji ber vê yekê ew girîng e ku kontrol bikin.
Li ser deverên plankirinê, veberhênanê, sîgorteyê û sîgorteyên teqawîtiyê yên wekî CPA, CFA, CHFC, û RMA an RICP heye.
Lîsans û belgeyên girîng girîng in. Ew jî girîng e ku ji bo şêwirmendek karsaziyek ku kar tecrûbeya gel bi we re dixebite we bistînin. Fêr bibin ka pirsên ku ji we re şêwirmendiyek fînansî bixwazin bipirsin, da ku hûn dikarin bibin ku meriv kesek rast bibînin.
Çavkaniyên din ên din
Di derheqê ku plana qeydkirî ye ku ew qeydkirî ye, hûn dikarin navê xwe bi navê Çavkaniya Brightscope dibêjin, ku hûn ê li wir li wan derê bikin, ew kîjan lîsansê çi dikin, û dikarin li ser qeydkirina wan tomarên xwe yên belavkirinê didin.
Hûn dikarin çend cûreyên lêgerînên lêgerîn ên lêgerîn yên taybetî yên ji bo planersên fînansê bikar bînin ku tenê tenê şêwirmendên lîsteyê yên ku kontrola bingehîn paşde derbas kirin, bikar bînin - wateya wateya wan wesayît kirin û hejmareke hejmara gilî li ser pelê pir zêde. Hêzên lêgerîn ên lêgerîn li dû destnîşankirin ku hûn ji hêla lêgerînên xwe yên geografî, herêmên pispor, yan jî rêbazê berdêla we.
Li ser van cureyê paşnavên paşniyaz nakeve. Diwanzdeh bîst bîst demên demdirêj derbas kirine veberhênana mezin e ku dema ku hûn bi kesek dixebitin ku bi fînansê xwe kar bikin.