Tiştên 1099 Formên Ji bo Fonên Hevdu yên Mutual
Her sal di çarçoveya Çile de ez gelek caran ji muwekîlê re dibêjim ji wan re dibêjim ka çima wan 1099-R an jî 1099-DIV. Di vê gotarê de, ez ê berbiçaviya hevbeş hûrgilî dike û çend bersîvên pêşkêşî hûn çima ku hûn 1099 anîn û çi bikin .
1099-R Çi ye?
Formên 1099-R ji bo veberhêneran ji ji şirketek hevpeyman an karmendî ve tê şandin, ku hûn di nav de bacê de hebûn û teqawîd an bacê bacê, wek IRA, 401 (k) an jî salê deyndar e.
Xerîdarên min di derbarê 1099-R de pirsa ji ber ku forma şertê ji hêla hesabê teqawîtiyê ve hebe. Sedema ku ev gelemperî şaş dike, ji ber ku belavkirina, nirxandin, nerazîbûna vekişîna kredî ne. Forma hevpar a belavkirinê yek e ku rollover e, ku kesek 401 (k) veguherîne, wek nimûne, bi rasterast an IRA. Tevî ku rollover yekser nabe ku bûyerek bacê bisekinin, ew hîn jî pirtûka belavkirinê ye ku divê ji bo IRS re were ragihandin.
Forma 1099-DIV çi ye?
Formên 1099-DIV veberhêneran ji şîrketên fînansî yên hevpeyman re şandine ku ji bo qezencên qezencê ve veberhênanê ve veberhênerê di salê bacê de belav kirin. Li ku derheqa pirheviya bi 1099-DIV re hatibe rakirin, dema ku veberhênerê neyê zanîn nizanin ti wendar an bazirganî di nav hesabên wan de ku dibe ku destkeftiyên kapîtalê ve bistînin. Heke ku hûn di hesabek bacê deynî, wekî hesabek brokerajek, bi fona hevkariya xwe dikare dibe ku destkeftiyên kapîtaliyê yên ku ji nav fînansê ve girêdayî ye.
Ev fonên fînansa kapîtaliya gavê yên bi dest bi veberhênanê ve têne derbas kirin. Bi piranî, dahat û qezencên kapîtalê di nav deynê fona hevrêzê de veguhestin, da ku bûyerên bacê ji hêla veberhênanê ve nehatiye dîtin ... heta ku 1099-DIV diçe. Heke karsazek di hesabê bacê bacê de hevbeş, wek IRA, 401 (k) an hejmar, fînans û qezencên kapîtal ji niha ve veberhênerê ve bazirganî ne û ji ber ku 1099-DIV nehatiye qebûlkirin.
Çawa ku Bi 1099 Forma (Ji Çawa Pêşerojê Pêşîn Pêşerojê Pêşeroj Bike)
Bê guman, divê hûn bi bi pisporê baca 1099 re bisekinin an jî li ser IRS.gov binêrin, lê ji 1099-R û 1099-DIV bi taybetî di belgeyên belgeyê de (ji bo ku di bûyera lêgerînê de bi piştgiriya lêgerînê re piştgirî bikin). Bi gelemperî, IRS jî kopiyek ji 1099 ji şîrketê fînansê peyda şandiye.
Li vir dersek bingehîn e ku investor divê dizanin ku çiqas fînansên cuda yên bacgir têne bac kirin û cihê mîrîteya wesayît a pratîk dikin, yên ku di nav hinek deynan de di nav hin deynan de ji bo bacê kêmtir bikin. Ji bo nimûne, ew ê hişyar e ku di fînansaziya dravê deynê deynê hesabê bacê (heger karsazger dahat dixwaze) ji ber ku fonans bacê dibe, dibe ku li vegera we were rakirin. Di şûna veberhêner dikare ev fonansê di IRAyê de cih bikin ku ji bacê ya niha ve dûr bikeve û ji hêla berjewendiya maqûl a zûtir dibe.