Pêkêşanderên ku divê bizanin Derheqê Bexdayê Bexdayê
Bersivên ku hûn dixwazin dixwazin bizanibin (û pirsên ku hûn qet qet nebêjin ji wan bipirsin) li ser ka çawa fonanîna fînansê bi veberhênana veberhênanê li vir e. Pirsgirêka pirsa pirsan li ser veberhênana veguhestinê dikare dikare alîkariya alîkarî û pisporên pisporên herduyan li bingehên derheqê fînansê fêm bikin û herweha jî çiqas tiştên nû yên ku ji bo serkeftina serkeftî ve zêde dibin fêm dikin.
Indeksa Bersîv û Çavkaniyên Bazirganî
Ji bo hewceya we û bêtir referansê, her pirsek hîperlink heye ku bêtir agahdariya bêtir ji berfirehtir û fêmkirina bersîva vê pirsê. Heke hûn bixwazin bêtir bixwînin, bi tenê li ser pirsê bikişînin û girêdana li ser binêrin !
Nîşekek çi ye û çend tiştên hinek hene?
Li gorî encam, veberhênana veberhênanê, nimûne statîstîkên ewlehiyên ku ji bo pêşveçûna parçeyek vekirî ya bazara nûneriyê pêk tê ye. Ji bo nimûne, Indeksa S & P 500 nimûne ya nêzîkî 500 stokên kapîtalîzmê mezin e. Bêguman xwe bi veberhênanê ne ye; encamên (an hesas) têne avakirin ku ji bo referans û benchmarkên referansê bikar bînin ku ji bo beşek taybetî ya bazarê binirxînin. Lêberhênerê û rêveberên portfiroşê dikare karanîna karûbarên xwe yên li hemberî an indexê, bi hêvîbûna encama belavkirina pirtûkan re hev bikin.
Gelek şîrketên fînansê yên hevpeyman ji bo fînansên veberhênanê çêbike ku ji bo kêşeya taybet a taybetmendiyê bikin
Nimûneyên din ên nifşên din jî hene ku Wilshire 5000 û Russell 3000 , her du herdu şexsên bazara bazara borî dibêjin, Russell 2000 , ku nimûneyên piçûk ên piçûk, nîşaneya Barclays Capital Compare Bond , ku tevahî hejmara bazara bazarê ye, û celebên cuda yên MSCI Indices , ku steyên navneteweyî nîşan dikin.
Dow Jones Çawa û Karûbarên Çiqas Doz Bikaranîna wê çi ye?
Dow Jones Navnîşa Endûreke Navneteweyî ye ku eşkere ye ku tevgera firotina navîn ya 30 ji şirketên mezin ên ji alîyê Dewletên Yekbûyî yên Yekbûyî re nîşan dide. Piştî Charles Charles û Edward Jones nameyek navdar, nirxên balkêş yên navdar Dow Jones jî, Dow 30 an jî wekî pir caran tê gotin, "Dow." Belkî ji ber ku ji ber ku navê wî nasnameyeke naskirî, çapemeniya rojane û çapemeniya çapemeniyê pir xwendinê bi tenê bi rêkûpêk bixwîne, wekî "Dowzkirina Doha Dike" û pargîdaniyên agahdar wê wê wateya bizanin. Lêbelê, Dow di bingehîn de referansa xwe ye. Gava ku karsaziyên hişk ên hişk pir girîng e ku bandorek "headline", ji bo karanîna Dow wekî wekî wesayîtek veberhênanê ye, bi gelemperî ji ber veguhestina wê ya piçûk bi mûçeyên piçûk ên hûrgelan hewce ne.
Çima Bendên Bendê Indexa Bêfikir-Fermên Managed?
Bersiv ji vê pirsê re bersîva çend pirsên bersîva bersîva bersiv da: Eger her kes dixwaze ku rûpela bendê bikişînin, çima tenê bi fînansek krîza veberhênêr? Gelo ew hişyar bibe ku 'nabe ku bazara xwe' bikişînin bêtir ji bilî lîstin û bi rîska winda bibe? Gelek sedemên taybetî hene ku ji bo fînansên veberhênanê veberhênin. Sedemek yekem ji bo fonansên veberhênana veberhênanê ew e ku ew bi rêkûpêk têne rê kirin , ku tê wateya ku rêveberê fonan hewl dixebitîne ku bazara bazarê an her kesek taybetî ya bazarê xistin; Ew tenê digerin ku ji bo kardarîya pisporê (an jî piştî xercan peyda bikin).
Di rêveberiya vê rêveberiyê de sedemên din û felansazên ji bo veberhênana veberhênanê, wekî nirxên kêm kêmtir û bacê baca hilberîn . Ji ber van felendan, û di demên dirêj de dirêjtirîn, wekî 10 sal an zêdetir jî, fonên çavkaniya piranîya piraniya çalakiyên birêvebirî veguherîne.
Fona Sîstema Sîstema S 500-ê kîjan in?
Fînansên danûstandin dikare dikare ji bo veberhênêrînek hişmend be û ji bo piraniya veberhêneran û fonneya herî pir tê bikaranîn, ew e ku Indeksa S & P 500 veguherînin . Lê kî çêtirîn e? Fînansazên S & P 500 bi heman rengî têne kirin ku ew hemî li tevahîya 500 karsaziyên Amerîkî yên veberhênanê, ji hêla hêla bi kapîtalbûna bazarê ve têne vexwendin. Ji ber vê yekê fînansên S & P 500 yên herî baş e, wekî Wekmarka 500 500 (VFINX), Indeksa Fikelîteya Spartan 500 (FUSEX) û Indeksa Schwab S & P 500 (SWPPX), bi wan re bi xerca herî kêmtir e.
Vebijêrk Barkirina Bazara Bazara Giştî ya Hûn Are And Which Which Best?
Indexes ku têne gotin ku bazara bazara tevahî de têxe navnîşa devera Wilshire 5000 Index û Rûssel 3000 , ku bi damezirandina nêzîkî 5000 û 3000 3000 serekên amerîkî nîşan dide. Fonên çavkaniyê ku karê baş baş e ku ev indexên replicî dike, dema ku xerca kêmtir kêmtir, lêgerîna Bazara Bazara Giştî ya Vanguard (VTSMX), Schwab Index Index ya Stock Market (SWTSX) û Îharhar Russell 3000 (IWV) Bazirganiya Bazirganî ya Navîn (ETF) .
Kîjan baş e: Fona Bexdayê Bêjeya Giştî ya Giştî ya Giştî an Bexdayê ya S & P 500?
Gelek kredî ya bazarê ya bazarê ku lê digerin ev şertên van veguhestina veberhêneran didin pêşniyarên pêşniyarê pêşkêş dikin ji bo firotanên mezin, kartên kişandin û sermayên piçûk. Lêbelê, veberhêneran divê nebêjin ku ew di nav hûrgelan de çêtir e. Ji ber ku fînansên bazara bazara bazara bazara bazaran e, ku tê wateya wateya mezin-barkeyên piraniya hejmarê hene, performank hema hema hema hema (tevlihevdariya R-squared ) bi S & P 500 re ye. Bi awayekî din, veberhênerê karsaz dikare bi karanîna yekîneyên S & P 500 veguherînên çêtirîn çêbikin û piştre vê çarçoveyê de digel kategoriyên cuda yên ji bo nimûnerê bazarê "tevahî" ya rastîn ava dike.
Zanyariyên Bazirganî (ETF) çi ye?
Hîndeya Bazirganî ya Danûstandin (ETF) ew e ku hejmara bendek hevpeymanek hevkar e ye ku di vê çarçoveya kûçeyên ewlehiyê de ye ku dê li gorî katalogek taybetî aşkere bike. Bûyerên bingehîn e ku eTFan bazirganî wek firotanê, ku tê wateya ku buhayê wan dê di tevahiya roja rojan de, bi awayekî fonksî bi tenê di roja dawiya Net Asset Value de bazirganî dike.
Ji bo veberhênerê navîn, hejmarên hevpeyman ên hevgirtî wek (an jî ji hêla ETF) çêtirîn e ku berjewendiyên bingehîn (eynî mesrefên kêm, xwezayî, derfetên bazirganî, û simplicity) hem jî heman jî herdu jî. Hin veberhêneran ji bo veguherînên bazarên navîgasyonê di nav veguhestinê de ETF-ê bikar bînin lê belê bazirganiya zêdebûna wê heqê fînansiyonê zêde dike.
Hypothesis (EMH) ya Bazirganî ya kîjan e?
Gelek veberhênerê veberhêneran xwedanvanên Hypothesis (EMH) yên Karûbar e. Hêjeya berbiçav dibêje ku hemî agahdariyên li ser ewlehiyên karsaziyê, wekî stocks, ji hêla buhayên wan ên ewlehiyê ve têne hesibandin û ji ber vê yekê, nirxên nirxandin nikare karsaziyek din li ser veberhênerên din din. Tenê, fonên hesabê tê dîtin ku "eger hûn nikarin têkevin, em bijartina veberhênanê.
Hêzên veberhênerên din ên ku EMH dibêjin piştgirî dikin ku piştgiriya EMH dibêjin, lê ew hîn jî bawer nakin ku ew hewce ne ku ew pêdawî, girêdan, û / yan jî fonên hevkarî yên çalakî-birêvebirin-ê hewldana hewldar e. Ji ber vê yekê, piraniya veberhênerê veberhênerê veberhênanê yan jî bawer nakin ku li ser sermayeyên din ên din ve gengaz e yan jî, wateya ku bazarê dikare dikare bi pisporê xistin, veberhênerê pispor tenê naxwaze hewce dike ku lêkolînek ji bo kêşeyên bazarê yên sereke derxistin. "Biçe diçin" ya bazaran dikarin ji hêla wê ve bêtir hêsan û hêsantir bibin.
Ez dikarim dikarim Destûra Indeksa Bexdayê ya Portfolioê ava bikim?
Piştî ku hûn pêvajoyên pêşbaziyê yên pêşniyazkirina dahatina rîskanîya û riya hevpeymaniya maqûl ya maqûl çêbikin, hûn dikarin avakirina pargîdaneyê. Structural portfolio ya hevpeymaniya hevpeyman a Core û Satellite ye , ku li berekî veberhêner e ku dê pisekek bingehîn hilbijêre û li seranserî bingehê bi fonên din ên din (satelît) hilbijêre. Bêguman bingehîn ya yekem e-an index-stock-a-a, ji yek ji ya fonên çavkaniya S & P 500 ve , bi satelîtên pêk têne cûreyên din ên kategorî û fînansên fînansê yên hevpeyman ên cuda. Hûn dikarin bikarhênerên hemî veguhan an jî hevpeymaniya danûstendinê bikar bînin û çalakiyên bi rêve kirin. Têbînî: Di heman rewşê de, fînansek S & P 500, dibe ku ji bo bingehîn çêtirîn e.
Ez çawa dikarim Fona Bexdayê ji bo Sektorên Lêkolînê bikim?
Fînansên sektora li ser pîşesaziyeke taybetî, armancên sosyal an jî sektoreyên wekî lênêrîna tenduristî, sîteyê yan teknolojî bala xwe dide. Armanca veberhênanê ya wan ve ye ku ji bo komên sektora pîşesaziya taybetî, tê gotin ku tê de sektoran tê gotin. Lêberhêneran hewce ne ji bo pêdiviyên ji bo pêdiviyên ji bo pêdivî ye lê belê ew dikarin alîkariya rîsk kêmtir bikin û vegerin ger vegerandina herî baş.
Di gerdûnî ya berbiçav de kredî û ETFan de, veberhêner dikare dikare hema hema hebê sektora pîşesaziyê û hin hûrgelên ku tê dîtin binirxînin. Ji bo nimûne, heger hûn dixwazin parvekirina tenduristiya tendurustiyê ya ku ji ber firotanên tendurustî ve girêdayî ye, hûn dikarin peywendiyên tenduristiya T. Rowe Biçe (PRHSX) an jî, eger hûn dixwazin bazirganiya bîyanî, bi taybetî li welatê Hindistanê, hûn dikarin parçeyên ji ETF, S & P Indeksa Nifty 50 (INDY) bikirin.
Lêbelê, veberhêner divê divê bi fona sektora hişyar bimînin, ji ber ku rîska bazarê zêde dibe ji ber volatilityê heke sektora bêdengî dibe. Ji ber ku bi sektora xwe hûrsaz dike, ji bo zêdebûna yek sektorek, wek nimûne, şêweya bazara bazarê ye ku dibe ku ji bo sermayerek veberhênerê veberhênanê dibe. Bi gelemperî, karûbarên baş ên sektora 3-4 û çarçoveyên cuda yên pargîdaniyê bi awayekî pargîdaniyê zêde bikin, her yek bi têkiliya kêmtir bi lûksê sereke, nêzîkî 5% portfiroş nîşan dide.
Ma dikare An Investor Analyzerê Statîstîkî Bikaranîna Agahdariya ku Fonên Indeksa Hilbijêre?
Gava hin tedbîrên statistî, wekî Alpha (ku alîkarî dike ka meriv çawa rêveberê kampanyayê bi çalakiya rêveberî birêvebirin eşkere dike), ne bi rastî bi çavkaniya fînansê tê bikaranîn, çimkî ew bi rêkûpêk birêve dibin. Gelek tedbîrên wekî R-squared (R2) , lê dibe ku bikare. R2 ev pîvanek statîstîk e ku investor dikarin bikar bînin ku peywendîdariya veberhênana taybetî ya bi (wekhevî) standardek standardek diyar bikin. Benmarkmarkek e-an indexek e, wekî S & P 500, ku nirxek 100 tê dayîn. R-squaredek taybetî ya dikare ji bo rêjeya wisa tête dîtin ku tête diyar kirin ku çawa fînansê di heman rengê de hebe.
Heke mînakek, fona fona R-squared ye 97, wê wateya ku tevgerên 97% fonksiyonê (zêdeyî û kêmtirîn di çalakiyê) bi tevgerên di pirtûkan de tê gotin. R-squared dikare dikare ji hêla veberhênanên alîkariyê di navenda fonksiyonê de pargîdaniya wan ya fînansê hilbijêre. Ji bo nimûne, karsaziyek ku ji berê ve girêdayî Bexdayê S & P 500 digire dê dê bisekinin ku fînansên din ên ku ji wan re pargîdaniyê ve zêde dibin ne jî wekhev. Vê yekê bihevrekhevtir xurt dike. Bawer bikî ka hûn fînansên 5 li portfelfona we hene û hûn nizanin ku hemî wan wisa bûne ku ew hema hema hema hema wekhevî pêk bikin. Vê gavê wateya wê nabe ku eger fînansên we hemî li gel bazarê kêm kirin. Ji bo pêşîlêgirtina vê yekê, hûn dikarin bizanin ku R-squared ji 100% ji hêja kêm e.
Gelo Fînansên Kredî Destûra Bacên Parastinê alîkarî bikin?
Fonên danûstandinê têne gotin ku "baca baca," tê wateya ku dema ku di hesabek bacê de (hinek bêtir hesabê bacê bacê, wekî IRA an jî 401 Ji bo fonksiyonên çalak-birêvebirin. Fînansên çavkaniyên xwedî kêmbûna veguherînê hene , ku tê wateya ku rêjeya ku hebûnên kirînê têne firotin û firotina bi firotanê ne pir kêm e ku bi fînansên karsazê re di nav deynên fêrkirî yên çalak de. Fînansên katalê yên di hesabên bacê yên bikar bînin dikare tiştek tête navnîşan kirine ku tiştek bargehê tê gotin. Fînansên Mutualî ku bêtir dahatên û qezencên kapîtalê çêtirîn di hesabên bacê de-deyn, wek IRAs, 401 (k) û hin salûmanan pêk têne. Danûstandinên Bazirganî yên Navîn (ETFs) dikarin ji bo çalakiya bacê jî bijartî bibin.
Ji bo Malperên Giştî yên Lêkolînên Çi tiştên Pîroz hene?
Heke hûn plan dikin ku bi awayek taybetî ya karsazê bikar bînin, hûn dikarin ji bo yekîneyên krediyên fînansê yên ji bo fînansê vekêşin, her weha wekî hûn dikarin li ser malpera lêkolînê û lêkolînê bêtir lêkolîn û lêkolînê bikin. Gelek taybetmendiyên balkêşî yên ku hûn di karsaziya veberhênana karsaziyê de hat dîtin Wek wekî bîra bîrê, ji bo rêjeya rêjeya rêjeya rêjeya herî kêmîn, rêjeya rêjeya kêm, hejmara hejmarên maqûl, rêjeya lêçûnên lêgerîn û kategoriya fînansê binêrin. Û dema ku hûn biryar didin ku fonên din ên din zêde bikin, hûn ê dixwazin bisekinin ku R-squared pir nêzîkî 100 (hejmar hebe, têkildarî têkildarî ji indexê û ji vî rengî mezintirîn mezintirîn).
Derheqê pereyê bacê, veberhênanê, an xizmetên fînans û şêwirmendiyê nîne. Agahdarî bêyî nirxandinên armancên veberhênanê, rewşên rîsk an rewşên fînansî yên veberhênerek taybet û dibe ku ji bo hemî veberhêneran nîne. Performansa berê nayê nîşanî encamên pêşerojê ne. Lêkolînê bi xetera mûçeya mimkunê re xetere dike.