UITs Destûra Portfolios ya Ewlekariya Hêzên Hêzdar yên Hêzên Hêzdarkirî Are Pre-Made
Enstîtuya Trust Trust çi ye?
Wekî wekî fonanek hevpeyman, yekînek veberhênana veberhênanê bi Komîsyona Pargîdaniyê ya 1940 ve li Komîsyona Hîndarkirina Ewlekariyê û Dewletên Yekgirtî qeydkirî ye.
A UIT ji fonên hevbeş ji hev re cuda ye ku di çarçoveya veberhênanê de , firotina brokerage , şirketkirina dewlemendiya dewlemend, an jî sponsor dide hevpeymanên mûzîkî, bendên, morgî, REITs , MLP pere ji veberhêneran ve avêtin ku ji bo portfelfona avakirina li gorî rêberên belgeyê di belgeya hiqûqî de tê gotin. Gelek caran, hilbijartina hêjayî bi awayek zelal e. Gelek caran ew kalîteyê pêk tê. Di rewşên kêmtir de, ew hevbeş e. Ji bo nimûne, yek UIT dikare ji firotên blue-chip pêk tê ku ji her salî 25 salî ji heqê salnameya paydayê rakiriye û hema hema hema sermayeyê herî kêm kapîtalîzmê ye. Dibe ku dibe ku ji hilberên biotechnolojî di nav Dewletên Yekbûyî de bête çêkirin. Lê dîsa, din dikare tenê li di peymana karsaziyê de ji hêla şîrketên di hundurê sektora hûrgelan de xebitîne ve dibe .
Yekîneya ewlehiya veberhênanê ya yekîneyên wergirtinê wergirtin û dahatiya hilberê ku heta ku baweriyê dagire hilberandin.
Dema ku saz kirin, UIT bi pêdivî ye ku "perê mirî" ye ku di rêveberiya çalak de çalak nabe. Ew ji veguherandina rêveberiya çalakiya veguhastin û kêmtir kêmtir dike.
Dema ku şehîdên yekîneyên veberhênanê ve girêdayî ye, ku şîrketên nû yên şewitandinê dihatin ku ew dahatên xwe yên dawîn hene.
Li ser davêjin, ewle baweriyê dike. Xwedî bi taybetî bi yek ji sê hilbijartinan heye:
- Dabeşkirina danûstendiyên bingehîn (ji ber ku "bi awayekî" vekirî tê gotin). Ew e, hûn beşdariya hemî stokên, girêdan, REITs, an jî xwediyên din ên di baweriyê de navê te veguhestin. Ji bo piraniya mirovan, ev tê wateya wan di nav hesabek brokerage de an jî ji wan re rasterast qeyd kirin ku ji bo karanîna DRIPs derxistin .
- Rollover bi ewlehiya veberhênanê ya yekîneyên wekhev, wekhev an jî cihê nû ve hatî pêşkêş kirin. Gelek caran, sponsor dê gavên ku ji bo vê yekê bikin, pir caran di forma mûçeya kirîna firotinê de yan jî birêvebarkirina din.
- Dema ku bargesên bingehîn tên firotin an jî, di rewşên bendavê de têne derxistina nirxê mûçekirinê de bistînin.
Qanûna heyî ya yekîneyên bazirganî yên ku di yek awayan de têne çêbikin. Ya yekem wekî "baweriya erêmanê" tê zanîn ku yekîneyên xwediyê xwediyê xwediyê baskê bingehîn ya ewlehiyên xwediyê nirxîparêz dide dide. Ya duyemîn e ku "şîrketek veberhênana veberhênanê ye," ku di yekîtiyê de bawerî, hevkariyê, an korporî ye (girêdayî damezirandina qanûnî ya qanûnî ya ku ji bo ku pêşkêşkirina hêsanî tê bikaranîn) ye ku, bi awayekî vebaweriya ewlehiyê heye.
Ji nîqaşek praktîkî, neyek veberhênerê ku ne veberhêner e, lê pir girîng e ku ji bo dermankirina rêbazên ku hûn bi awayekî ku te çêkiriye û hûn xemgîniya wê û rîskên xweş in. Hêzên bazara hindik ên modern ên wekî fonksiyonên Bazirganî yên Bazirganî an ETF ve tên firotin.
Çiqas Bawer in?
Di gelek awayan de, hestiyên bazara yekîneyên yek ji formên yekbûyî yên tevlîhev yên tevlîhev ên cuda yên avahiyên cihê yên cuda hene. Wekî ku şaş dibe ku ew xuya dibe, ew ne ku ew berî beriya ku veberhênana yekîneyên diravên mûçûyî derxistin. Li gor gotara gotara ku navê Surfona Bazirganiya Yekbûyî ya Fermandariya New Surfê de li weşana çapemeniyê ya Wall Street Journalê hate weşandin , yekîneyên bazirganî 13,310 heta 5,330 di sala 1994 an de, di heman demê de 1994-de. ragihand ku lihevhatinên 5,787 hebûn, ji yên ku 2,426 bendên wekheviyê (5) bûne, 533 bendên bacgir ên bacê bûn û 2,808 bendeyên bacê yên bêhêz bûn.
UITs di dema 2008 û 2012 de dîsa veberhênanên borî ji 71.73 mîlyar rawestîn bû, hejmareke ku di dema pêvajoyê de du caran zêdetir bû hebû ku encamên rêjeyên sîvîl diçe û gelek veberhênerên erebek bi erebeya veberhênana veberhênanê ve dikin, ji ber ku gelek sponsor didin ku dema hevpeymanek nû pêşkêş dikin. Bêyî renaissance ya dawî, $ 71.73 milyar dolar li UITs ji hêla tîlyonê dolaran drav û fînansên danûstandinê ve tête dakêşin .
Alîkar
Yek ji ji berjewendên sereke yên UITs divê bi rêya rêbazên derfetên kapîtaliyê tê derman kirin. Li gel fonek hevpeymaniya kevneşopî, ew e ku hûn li ser veberhênana we ya xwe dixebite dema ku bacê li ser destkeftiyên kapîtalek kesek din bikişînin; destkeftiyên kapîtalê ku we qet qet nefret kirin. Ev pirsgirêkek ji bo ku ji ber ku salê veberhênerê heyî ya veberhênerê veberhênanê ya fînansê digire, pirsgirêkek rastînek girîng, demdirêj, stratejiya kirînê û biseketine hin taybetî dibe. Ev nabe ku eger hûn bi rêya rezerva bacê ya wekî Roth IRA an jî Roth 401 (k) veberhênin, lê dibe ku ew pirsgirêkek rast e ku hûn rasterast an hesabê birêkûpêk bi rasterast bikirin. Pirsgirêk bi yekîtiyek veberhênanê ve nebe, ji ber ku sponsor di dema demê de hatiye dabeşkirin, hevpeymaniya bingehîn ji bo bingehînên bingehîn yên ku bi kirrûbereke sereke ye yek e.
Zerar
Dema ku yekîneya veberhênana veberhênanê deyndariya / / an berjewendiya bingehîn ya bingehîn, wê paşê pereyê xwe bide malê. Lêbelê, neheqê nefeyek hevpeymanî ya vekirî ya kevneşopî ya ne, ne gengaz e ku bi lezên van krediyên zû veguhestin bi xwe veguherînin rêvebirin, ji ber ku ew rêwîtiyek çêbibe (tê bîra xwe ku UIT portfiroşên erkên hilbijartî ye). Ew wateya ku di bazara rêjeyê de, bi navê "dravê kredî" tête pêşveçûn dikare dikare ji ber ku vegera wan ji wan re kêmtir kêmtir in. Ev yek her tiştek xirab e ku ji ber, di bazarê de, ew riya din jî dike.
Pevçûnên din ên potansiyona yekîneyên bazara veberhênanê di dema dema lêgerînê de ye. Min dît ku UITs li ser portfolios yên hilberên karûbarên ku di nava sal an du damezirandina dawî de 2.95% barkirina firotanê ya li ser $ 50,000 an kêmtir kêm kir. Ew ne xirab e ku ew dengê ku hûn difikirin ku bêyî ku fona bargirtina firotina dabeşkirineke hevbigirtî, lêbelê tune tune û hûn dikarin li ser hilweşandina ewlehiya hilberan bikin; Barkirina firotanê wekî komîsyona rastîn de xizmetê li 50 heta 100 cihan, bi awayekî erzan e. Hûn jî, heke hûn dizanin ku xwediyên ku hûn dixwazin, pir caran dê bi erzan be ku ew bi xwe bi kirîna firotanê veqetînin.