Vebijêrin Çi RIA çi ye û çi ye ku ji bo vexwendiyên nû ve dike
Her şêwirmendê veberhênanê ya qeydkirî ya her kesî ji hêla mêran û jinan ve tê pêşwazî kirin ku her kîjan pêdivî ye yan jî hewceyên muayeneyên ku ji alîyê saziya sazûmanê ve birêvebirin, bixwe ye ku pir caran 65-serî an jî 66 + Seryema 7-yê. Gelek caran, ev daxwazên ku ji bo ku destnîşankirina pîşesaziya pîşeyî ya pîşeyî ye, wekî analîzek fînansî ya an CFA ye. Di rewşeke RIAyê de serbixweyî, nûnerê pir caran xwediyê xwedêkar an jî hevkariya xwe ya firm. Ji bo sazgehên aborî yên mezin, RIA pir caran mumkunî ya şîrketê dêûbavan e.
Yek ji van tiştan ku şêwirmendên veberhênanê vekirî yên cuda yên ji hêla fîrmayên din ve ye, ew e ku ew bi erkên fiduciaryiyê tête girêdayî ye . Ev pergala herî bilind ya lênêrîna pergala qanûnî ya amerîkayî ye û hewce dike ku RIA her dem bi erênî li ser mûçeya xwe ya jor eşkere dike.
Ew ji hêla "destûrbûn" ya standardê ya kîjan brokersê li ser hesabên bacê têne qelek zehmet e.
Çawa Çalakiya Şêwirmendiya Karûbarê Qeyd a Di World Real Real?
Di rojan de, şêwirmendê veberhênanê ya qeydkirî ya qeydkirî ya qeydkirî dê bi rêveberê karsaziyek kêrhatî ya karbidest e ku mirov dikare li barkirina kesan, bendên , REITs , û hûrgelên din bêyî bêyî karê karûbarê sêyemîn derveyî derve ye; zilamek û zilam a zanistî û tecrûbeya xwe ya ku li paşê rûniştin rûniştin û rojnameyên belaş , daxuyaniyên dahat , raportên salane û formên 10-K-ê , daxuyaniyên proxy û veberhênanên din de biryar dide ku derfetên kîjan derfetên herî dirêj ên xurt dikin pêşkêş dikin pêşniyazên nirxandin-ên ku vegerinên baş baş bidin xerîdaran.
Di van rojan de, lêkolînek zûtirîn pîşesaziyê xuya dike ku tenê% a riya RIAyê di vê rola de hilweşîne. Di rastiyê de, di serê xwe de, ez şêwirmendên veberhênanê yên ku li ser fonksiyona sereke ya bingehîn e ku ew bi şirketên birêveberiya îdareya bazirganî û şêwirmendên karsaziya kevneşopî an plankerên kevneşopî digirin.
Kompaniyên Gerînendeyê Gerînendeyê wekî Şêwirmendên Karûbarên Qeydkirî ve hatî saz kirin
Vê veberhênêrên rastîn-Xwedê-yê ku pereyên ku di di dawiya dawiya dawiyê de kar dikin, wek hilberên kesan û girêdan; kesên fîlmên 10-K dixwînin û pevçûnên li Bloomberg diçin . Ew dikarin bikarhênerên li ser hesabên hûrgelan ên ku ji bo hin xercan an lêzmînatê veguherînin, dikarin bikarhênerên fransî , fînansên veberhênanê , û fonansên bazirganî yên birêvebirin, dikarin dikarin fonên hûrgelan bikin . Bi gelemperî, ew di plankirina plankirinê de an jî rêveberiya dewlemendiya fînansî ne girêdayî ye. Karê wan ew e ku pilek pereyê xwe bigire û di karûbarên veberhênanê de li ser dawiya dawîn de kar bikin .
Ne şîrketên birêveberiya îdareyê wekî wekî şêwirmendên veberhênanên veberhênanê ve têne rêxistin kirin, lê gelek ji wan re rêzdar in.
Konseya min, Kennon-Green & Co., şirketek îdareya şirket e, ku pargîdan, avakirin, çavdêran, û karsaziyên bespokos yên ji bo kesan û neteweyên netewî, malbat û saziyên bi kêmîve $ 500,000 re li xwediyê sîgorteyên veberhênanan yên ku dixwazin dixwazin dewlemendiya xwe dewlemend bike ku di çarçoveya malbata malbata min de kar bikin. Em hêvî dikin ku mişterî dê van karsaziyên hilberê, bars û yên ewlehiyê di nav hesabê xwe de binçav bikin . Li şirketên birêvebiriya din ên din jî hene ku navê Franklin Templeton, Vanguard, PIMCO, û BlackRock, bi navê wî hene.
Ji bo bêtir fêr bibin, li ser şîrketên birêvebirina bargirtina min de bixwînin.
Şêwirmendên Karûbarên Navdewletî û Pêşniyarên Fînansaziya kevneşopî yên wekî Şêwirmendên Karûbarên Qeydkirî yên Rêvekirî têne saz kirin
Beşek mezin a pîşesaziya RIA, ew fîrmên ku mêr û jin hene ku bi kesan û malbatan re rûniştin, ew çi hewce dike ku bizanibin, ew hewce dikin ku dabeşkirina mûzexê .
Şêwirmendê veberhênêrînê dixebitin ku di hewceyê plankirina dewlemendiya dewlemendiyê de, hewce dike ku li ser tiştên ku alîkarî bi pêdiviyên pêdiviyên li ser karsazên teqawîdkirinê an jî birêvebirin 529 karsaziya kolektîfên rastîn bibînin. Ew li wir di dest de bazara bazarê de dest bi muwekîlê mêvandar heye. Hin şêwirmendên veberhênanê li vê pargîdaneyê dikare bi pisporên din re, wekî wek parêzerên parêzer û bacê baca peywendîdar dikin, ku dikarin alîkariyên mêvandarên malbatî lihevhatin û baca kirêya sermayeyê bi rêya plana paqij be.
Ev şêwirmendên şêwirmendên karsaziyê pir caran li ser wesayîta sîgorteyê vebawer dike, lê belê li ser birêvebirina sîgorteyên xwe, ew bi karûbarên birêvebirina karsaziya karsaziyê de ji hêla karsazên fînansê, fînansên veberhênanê, û veguherînên bazirganî an jî li, Gava ku ji bo mêvandarên net netirxan, vekirî vekirî yekemîn hesabên birêveberiya şirketa sîgorteyê bi rêberê gerînendera gerdûnî li cîhanê global. Di salên dawî de, şêwirmendên karsaziyê yên ku di vî rengî karsaziyê de tevlihev kirin fikir kir ku ji bo "rêbazek herî baş" veguhestina sîgorteyê bargehê difikirin, da ku ew li ser hewcedariyên muwekîlê li ser fikaran bikin û ne pereyê birêvebirin. Ma nehêle an perçeya bêtir a bihayê rastdar e yan jî ne mêvandar e ku muwekîlê xwe biryar da.
Ji bo veberhênerên nû yên bêhtir balkêştir e ku rastiya ku şîrketên rêveberiya hinek karsazên karsaziyên xwe yên karsaziyên xwe yên pîşesaziyê yên xwe hene hene, di heman demê de, ku pisporên hilberên hilberên hilber û berhemên birêvebiriyê yên dewlemend ên hilberîn; du beşan û yekîneyên operasyonên cuda yên cuda. Vanguard, JP Morgan, û UBS ev mînakên in. Pirsgirêka din jî bêtir eşkere ye ku, carinan, ew dikare mîna vî rengî binêrin. Wek mînak, Coast, Rojhilata Navdar a qada şêwirmendê qeydkirî ye ku ji bo dewlemendî ye. Ew rastî şirketek birêvebirinê ye. Ew bi gelemperî li ser rêveberiya nirxa vekirî ya% 1.50% li ser îdareya balkêş dike û kêmkirina veberhênana $ 5 mîlyon dolaran $ 10 mîlyon e ku ji hesabek ava bike. Ew herweha fonên çend çend hevpeymanên ku ji bo gelemperî vekirî an jî ji hêla şêwirmendên veberhênerên din ve li ser mişterên xwe yên firotin kir. Vê gavê carinan carinan carinan dê mişterên taybet ên wê parvekirina fînansê hevdû bikirin. Vê cudahî ye, ji ber ku fonên hevbeş bi heman kesan ve tê hesibandin, ew e ku ew ji bo rêbazên xwe yên mûzayê rizgar dike, ji sedem 0.25% her salê dakêşin, wekî ku firm li baca 1.50% li bendê dike beşek ji hesabek taybet a li fînansê xwedan veberhênan.
Stock Brokers Ne Şêwirmendên Karûbarên Qeydkirî Hatin
Yek ji rastiya balkêş e ku karsazên nû yên nû carî nerazî ye ku xaniyên brokerage yên wekî Edward Jones broker-dealers ne, ne ku şêwirmendên veberhênanê vekirî qeyd kirin. Ev tê wateyê, eger hûn brokerê xwe wekî wekî şêwirmendiya veberhênanê ya we vexwendin, ew heman tişt e. Ev brokker-dargehan di heman demê de berpirsiyariya fiduciary ne têne RIAyê li ser hesabên bacê ne. Herweha, piraniya RIA li ser modela tenê-a modela tenê xebitîne, ku tê wateya wateya ji bacê li ser birêvebiriya binê rêveberiyê, bihayê xanî, heqê dahatî, yan jî bihayên din (ji bo hînbûna zêdetir, Şêwirmendên Wezareta Xwendekarên Qeydkirî Hatîn bixwînin). Piraniya brokerker, dagirker, di heman demê de, ji hêla komîsyonên qezenckirina qezenckirina qezenckirina qezenckirina kredî dike ku bi barkirina firotanê re bi firotanê bi hev re bikirîne, qezenckirina dravaniyê li ser wan digerin ew dikarin bi kirîna kirînê û hûrgelan bistînin.
Ez çi bikim ku ji bo RIA-yê ku Birêvebiriya Mirovkirina Birêvebiriya Malbata Xwe Birêve dikim
Heke ez ne birêveberê Kennon-Green & Co. ne, ma ez çi bibînim eger ez ezmûnek veberhênana veberhênerê ya qeydkirinê digerim ku ji bo veberhênana malbata xwe bigire? Min li ser vê yekê hinek li ser çi digerin Çi Ji Bo Şêwirmendê Xwe Ji Bo Şêwirmendê vexwendinê ve , lê bersîvên xwe yên şexsî tê de hene:
- Ez dixwazim bibînim RIA li ser bingeha xercê tenê li ser bingehê xebitîn wekî ku ez bawer dikim ku têkoşînên balkêş ên kêm dike. Ez dixwazim wan bi veberhênanên veberhênanan digerin ku ji bo min çi ye, ne ji ber ku ew ji bo ku hûn li ser min deynek taybet û hilberek pêdivî dikişînin.
- Ez dixwazim RIA bibînin ku komîteya birêvebiriya rastînek e, da ku ew ez û nûnerên mûzîkî li ser masê bûm û nehate navîn û perçeyek du qonaxa ji bilî rewşên kêmtir (wek mînak, hesabên biçûk ên ku ne naxwazin pîvana ji bo firotina takekesî an jî bi karanîna hin caran pîşesaziyên çandî, wekî dermanxane, dema ku pîşesaziyê pir girîng tête xuya dibe).
- Ez dixwazim ku xwediyên xwediyê RIA û karmendên ku ji wan hejmareke rêzdariya malbatê malbata wan re di heman rengê de têne veberhênan û li hin hinek rewşan, heman heman yekê û stratejiyên ji bo paytexta min tê bikaranîn.
- Ez dixwazim xwedan xwediyê RIA û karmendên ku serbixwe karsaziyê an fînansê bi awayek serbixwe dewlemend be.
- Ez dixwazim RIA bi xwezmînata maqûl be. Ji bo min, ew tê wateya ku di dawiya berbi dawî de, piraniya ku ez dixwazim ku rewşên ku di bin rewşên normal de mecbûr bikim dê dê% 1.50% mîras di bin rêveberiyê de her sal mecbûr be, lê heger hûn hesabên piçûk ên ku bi hêsanî têne bicîh kirin. Ji bo stratejiyên hin taybetmendiyê, wekî hesabên taybet ên taybet ên rêveberî, ez dixwazim hema ji sedî 0.25% dixwazim, lê ji sedî 1.50% dê hema hema dora mîlyon mîlyon dolar ji bo karê karkirinê bêtir sînorê herî bilind e. Di rewşên ku RIA dixwaze li ser bingeha performansa birêvebirin, heta ku ez pereyê xwe çêkir, lê pereyê wergirtiye, lê heger heger ez ji berjewendiya xwe çêbikin.
- Ez dixwazim nameyên sêyemîn ji rêveberên portfiroşên RIAyê dixwazim pêşniyarên xwe yên berfireh bikim.
- Ez dixwazim RIA dixwaze ku deriyên ku bi bargiraniyên kêm bûne heya xwedan tevahiya mûzîka gelemperî pir mezin bû ku ew pirsgirêkek dît û ji bo derfetê û fêrbûna karên nû yên nû bistînin.
- Ez dixwazim ku hûn li ser şertên xwe yên portfêlê xwe dakêşim.
- Ez dixwazim sermayeyên min ji hêla sêyem-ê partiyê ve wekî darizê banka ewlehiyê ve hatibû girtin , û heqê zindanê ya maqûl be lêpirsîn kirin , û kîjan pirtûkek bala hevgirtî ye.
Ez bi parêzerên min, pisporên bacê, û hewceyên plankirî yên ku ji min re hev re digerin, dabeş bikin.
Ne ji bîr nekin Ji bo ADV Li ser Hekarek Şêwirmendê Wezaretê ya Pêdivî ye Destûra Te Hûn dibînin
Hûn jî dixwazin ku ji bo ADV Forma Riya vekişînin , ku hemî agahdariyên li ser pratîkên bazirganiya karsaziya karsaziyê, fêrbûna perwerdehî û pîşesaziya biryara pisporan, ka an jî nûneran di hin hinek bûyeran de beşdar bûne ( nimûne, betalkirin yan qedexeyên ji bo dagirkeriyê), amadekariyên lêçûnên bargiraniyê, ji bo betaleyên xerca xercê, şertên bihayê û pirr zêde. Ji bo nimûne, hin firotan dikarin di asta bihayê de ji bo zanîngehan an dezgehên olî derxînin. Riya yek dikare Riyêdanê bi sêyemîn, bi pêşdibistanê, li ser bingeha nirxandina netekheviya neteweyî ya roja pêşîn ya sêyemîn li ser bingeha ku ji bo xizmetên ji bo xizmetên ku ji ber ku her dawiya her sê mehan di rojane ya navîn de bi karûbarên rojane de bi kar tîne, rêbazê drav